保定建行白沟国际箱包城支行成功堵截办理银行卡风险事件

河北新闻网讯（通讯员张宁）近日,一中年妇女来保定建行白沟新城支行办理银行卡，网点负责人接待了该客户。经核对客户身份证件显示为外地，网点负责人按照开卡相关要求询问客户职业、开卡目的等问题，客户回答开卡为本人使用，刚来本地还没有找到工作，银行卡主要用来收款然后支取。待网点负责人进一步询问客户主要交易对手时，客户回答支支吾吾无法详细描述，且不断催促要求尽快办理。客户以上反应引起了网点负责人的怀疑，于是网点负责人利用《开立银行账户法律责任告知书》内容向客户解释，银行卡仅可本人使用，不得出租、出借、出售，利用本人银行卡帮助别人收款付款也属于出租、出借、出售银行卡行为，如果涉及违法犯罪的肯定会被追究刑事责任，不要因为帮朋友忙或者为了一点小利将银行卡出借给他人。并向客户表示，如果客户无法回答相关问题，我行会拒绝开卡并向当地公安机关反馈信息。客户意识到问题的严重性，便不再坚持开卡，随后离开网点。

支行将一如既往认真履行金融机构义务，了解客户开户意愿，严把开户关，从源头上堵截案件的发生。