我是窦健元,交通银行沧州分行营业部的一名客户经理,2015年由综合柜员转岗到个金客户经理,始终扎根一线,爱岗敬业,恪尽职守,积极创新。
客户经理的工作,琐碎而细微,从开始陌生的接触,到建立信任,销售产品的过程。
2019年2月2日,有位客户来到我工位,很急促的问能不能把之前存的理财产品提前支取,由于客户当时买理财时特意挑选的长期理财,客户并没有老人或购房的需求,所以我特意询问客户什么情况。
在客户经理再三询问原因后,客户表示某某融资公司现在存款20%的年化收益,已经有人拿到利息了,所以才着急提前支取理财产品。
听到这里,我为客户涅了一把汗,因为正常的理财产品、信托都不能达到这个收益率,我把客户劝下来坐下,慢慢跟客户分析情况,让客户了解什么是银行理财、什么是基金、什么是股票、什么是融资、什么是信托。看着客户基本接受了以后,后续和客户交流中慢慢渗透非法集资融资。由于客户已经被某融资公司洗脑,并不愿意相信,还有不舍得那20%的收益。
最后,在客户经理的不懈努力下,和客户一同审阅20%收益的合同,客户才恍然大悟,原来就是一个骗局。对我行客户经理表示再三感谢,为自己留住了资金。
作为客户经理的我,也很荣幸因为我的理财知识,为客户做出了一点点贡献,感到无比的欣慰。
在交行担任了5年的综合柜员工作,4年客户经理工作使我的能力得到了质的飞跃。在业务上我不甘落后,不断学习。在日常工作中不断钻研学习新业务,为客户提供更专业的服务。在服务上我时刻把客户放在首位,想客户之所想,急客户之所急,在合规的前提下,把服务做到最好,赢得了客户的普遍好评,为客户提供最大程度的帮助。
在以后的工作中,我会更加用心的积累其他的知识财富,更多的充实自己,完善自己,提高自身素质和业务能力。为交行的服务建设添砖加瓦。